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炒股真的需要懂很多股票知识吗

2021-12-24 10:45| 发布者: 股票财富平台| 查看: 272| 评论: 0

摘要: 炒股这个词其实本来就不那么友好。涉及到炒,就可以简单地等同于投机。新手什么都不懂的时候,就参与到投机中去,我实在找不到不亏的理由。当然除非你是那个少有的幸运儿。所以你如果一开始就是这种投机的心理,那我 ...
炒股这个词其实本来就不那么友好。

涉及到炒,就可以简单地等同于投机。

新手什么都不懂的时候,就参与到投机中去,我实在找不到不亏的理由。

当然除非你是那个少有的幸运儿。

所以你如果一开始就是这种投机的心理,那我直接建议你别碰股票

赚点钱不容易,别瞎折腾。

没人会心疼你的钱。

所以我们得首先摆正心态,想接触股市,你得是一种投资的心态。

也就是投资股票,或者股票投资。

投资就很好理解了,跟所有生意一样,你是看好这个公司,想成为这家公司或者这个生意的股东,以后做好了可以分红。


相信我们每个人身边多多少少都有一些做生意的或者开公司的。

有的人可能还有创业或者被朋友邀请入伙的经历。

那请你们问问自己,当有人拉你创业投钱的时候,你是怎样的心态?

或者说以后如果有人拉你入伙一起做生意,你会怎么衡量?

正常的逻辑是不是别人跟你介绍项目,然后你认真了解,然后你们会讨论项目的计划,然后评估一下难度和风险,最后才会决定要不要投钱入伙。

你看一个活生生的生意摆在你面前,你至少会简单地去执行上述步骤。

那么如果把股票也看成是一种生意投资。

其实本质上本来就是。

你买了某个公司的股票,不管多少,你就是该公司合法的股东之一。

只是你没有其他权利和义务,只有收益权。

所以你买股票的行为,实质上就是在投资一家公司。

很多股民有这样一种心态:

“人家上市公司那么大体量,那么牛逼,我算个啥,买那么点股票的钱也是毛毛雨”。

没错,你买的股票是不多。

但是请注意。

股东的身份跟拥有多少股票没关系,你即使只有一股,你也是法律上的股东。

我们既不能好高骛远,同时也不能妄自菲薄。

你股票少又怎么了?那么多家上市公司,有上万亿市值的,也有市值的。

不能那样去比较知道吗?

因为再少对于你来说也是很大一笔钱,你难道因为这种悬殊的差异就自己蔑视自己吗?

你可能不知道,大部分上市公司每天都会接到很多个投资者的电话。

那些投资者会去问公司的各种问题,比如业绩、计划、新技术情况等等。

他们凭什么去问?

因为他们是真把自己当作这家公司的股东了,所以他,尽可能地去了解更多的情况。

那上市公司为什么还会接他们的电话,会客客气气地回复他们的问题呢?

因为公司也知道,股东就是老板,老板问公司情况,能不回答吗?

这么简单合理合法的逻辑,为什么要用自卑的心态局限自己呢?

具备上面这个逻辑,股票投资才是健康的心态。

才有进入股市的资格。

否则就是对自己的钱不。

与其这样,你还不如直接给我,我还会念你的好,真的!

既然买股票是一种投资公司的行为,那接下来就简单了。

投资公司你有两种选择:

第一种:无所谓的心态。
你以你的眼光看好这个公司,并且这笔投资不会给你带来压力,那你就什么都不要想,买下这家公司的股票之后,就把买股票的软件给卸载了,不要去看盘,也不要去关心股价是涨了还是跌了。

顶多就是半年或者一年后,老婆又给了一点零花钱,如果继续看好这家公司,那就把软件下载好回来,用零花钱补个仓,然后又卸载了。

就这样不用学任何东西,也不要去想着今天赚了还是亏了,这个月赚了还是亏了。

放他个三五年,甚至更长时间。

等到某年某日你咋一看:

“妈呀,我不是在做梦吧,我咋这么多钱了?”

真的很大概率是这样的,只有很小概率钱会没了,那就是这家公司差到极致,被退市了。

为什么说是很小的概率?

根据巴菲特的九字真言:

好行业、好公司、好价格。

其实好行业和好公司都不难选,难的是好价格。

再不行公司也不用选,你就选该行业的龙头企业不就完了。

你要想一个行业的老大都垮了,那得是多小的概率。

所以如果是这种心态,价格都不用管,买了不动不瞎折腾就完了。

真的极大概率你就是赚钱的,只是赚多赚少的问题。

第二种:承担一定的风险,期望能赚钱的心态。
这种人其实不在少数,对于普通股民来说,投入股市的钱其实占了家庭资产不小的比例。

甚至还有大比例或者全部投进去的。

还有更极端的,加杠杆投的。

这种极端的人,我除了对你说一句你这是在作死之外,没任何别的话。

我个人是建议有闲钱的时候适当理性地参与投资的。

人嘛,一辈子几十年,除了上班吃饭睡觉泡妞之外,还是可以有点投资意识,因为投资是少有的一门既是科学又是艺术的学问。

但是请注意两个关键词,适当理性。

一定记得不要加杠杆、不要加杠杆、不要加杠杆!

一定记得不要炒、不要炒、不要炒!

重要的事情说六遍!

如果你不爱,也不想学,那就用上面说的第一种心态。

选行业的龙头企业,仅用一点零花钱去买,买了就不要管了,随他涨还是跌,君当作磐石。

如果你爱琢磨,喜欢学习,那就可以考虑这第二种心态。

接下来就是讲第二种的方法。
首先你得明白一个道理,财务指标千千万,变幻莫测,不管你用什么指标,是无法确定哪家公司就一定有多好或者有多高的价值。

一定要记得学习财务指标只是用来排除垃圾公司的。

这个世界上没有人能确定的告诉你哪只股票会涨,哪只股票会跌。

网上各种“股神”“大神”满天飞,不是教你各种理论,就是要你看某某线某某指标。

请相信我,这种人只有类,没有第三类。

第一类就是割韭菜的,他们要的就是接盘侠。

没有人在高位接盘,他们怎么逃顶?

所以他们需要大量的韭菜去扛雷。

第二类就是韭菜而不自知,他们要的是自我满足感。

没有人听自己的,十八般武艺使给谁看?

你见过哪位真正的大师说过哪只股票什么时候会涨哪只股票什么时候会跌吗?

如果有,请相信,那一定是一位算命大师。

当然如果只是想知道上面这个答案,也不用往下看了。

因为我也不知道。

我下面能给的,只是逻辑和方法而已。

愿意往下看还不给点个赞?

炒短线的高手确实有。

我自己从来不做短线,因为我没这个能力。

短线的核心就是短时间内涨与跌的差价。

股票短时间内涨和跌的逻辑也很简单。

“当很多人看好他,并且买他的时候,那他就会涨,反之,当很多人不看好他,并且卖了他的时候,那他就会跌。”

逻辑看起来很简单,但却是一种人性的博弈。

但是复杂的又恰恰是人性。

或者说复杂的是怎么利用人性。

我搞不来,所以不搞。

所以你们问问自己:

“我懂人性吗?我能利用人性吗?”

如果不能,那你就趁早死了这条。

实际上大多数人都自以为自己懂,自以为自己能利用。

最后却反被他人利用。

这玩意真没那么简单。

所以中间来一个小总结:
①、把股票当作投机的,及时收手,不要再碰股票了;

②、没有多余闲钱存款的,不要买股票;

③、不要加杠杆;

④、不要听任何所谓的“股神”“高手”啥的推荐哪个股票会涨

⑤、普通人不要想着去做短线,赚了是运气,亏了才是实力。

以上五个总结请对号入座,不是关于赚钱的,但是能帮你避免成为韭菜。

这么好的总结还不来个赞?

接着往下说既然不做短线,那怎么做呢?

回到文中开头讲的,该学的是投资,而不是花花绿绿的K线。

既然是投资,那你不得不了解公司。

了解公司有两个方式:

第一个是彼得林奇说的,你得从你日常生活中去发现好公司,好公司就可以简单的理解为持续赚钱的公司。

那公司怎么赚钱的呢?

废话,当然是生意好嘛。

比如你买东西,经过长时间的观察,这个产品或者这个商家一直生意都很好,而且是正常的好,不是烧钱促销的那种,甚至长时间都还要加价才能卖到的。

欸,这就是家好公司。

比如茅台,公认的好公司。

你去官方原价买瓶茅台试试看?

一有就抢,一有就抢。

他不是好公司谁是好公司。

当然这个有点极端,长期都需要抢的产品也没几个。

相同的道理,茅台买不到,那五粮液能不能买到?

这个能买到吧,而且你特意找到五粮液的门店去仔细观察,你会发现人家生意也很好。

虽然不至于抢的程度,但生意好就可以啦!

我曾经干过一件事,想验证一下五粮液别人买回去是不是喝掉了。

我先是在门店附近蹲着,一有时间就去,就算没时间也会尽量在中饭和晚饭那几个小时抽时间去,一边观察他们的生意,把每一个买酒出来的人都拍了个照,一边用手机找附近高档一点餐厅并记录下来。

天黑了我就去饭店溜达。

我这人脸皮薄害羞,每次都是装作一边打电话一边往餐厅里面走。

每次服务员想跟我说话,我都很认真的对着手机讲话,不理他们。

这样慢慢的在里面转一圈,看看喝酒的人都在喝什么酒。

一个月后我就发现,五粮液那么好的销量还真是被喝掉的,牛逼得一塌糊涂。

三个证据:
第一个,我把我偷拍的照片进行了对比,发现复购率很高;

第二个,我发现有一些人买了酒之后,我有印象,晚上在餐厅转悠真会是不是发现他们正在喝。

第三个,大概统计了一下,餐厅里喝五粮液的是最多的,喝茅台是最少的。

所以验证了那个观点:

茅台大多数买回去是收藏的,五粮液大多数买回去是真的喝掉了。

这个观点其实应该很多人都知道,但是我相信像我这样去实际验证的应该不多。

但是这有个好处,亲自验证五粮液这么贵的酒销量这么好,还都被喝掉了之后,我佩服得五体投地,这家公司一定没问题,是家好公司。

所以如果当我不知道怎么去选股票的时候,这种方式验证出来的,那就可以放心的去买,不用去管网上的任何信息,也不用去听所谓的大佬夸夸其谈,更不要去管股价涨还是跌。

你就可以在自己承受范围之内去买这只股票,买了就不要动,放在那,然后平时多注意这家公司的生意就行了,只要他的生意一直在保持,那你就放心大胆的持有。

相反如果你逛街的时候,发现某个品牌时不时的就关店,或者经常空荡荡没有人。

那肯定是生意不好。

生意不好就代表赚不到钱。

一家经常不赚钱的公司,就算财报再漂亮,就算很多指标都挺好,就算K线很美丽。

那又怎样?你想当赌徒吗?

选择题:
这样的公司的股票能买吗?( )

A:能买 B:不能买

再比如很多大V都讲了关于中概互联网的股票。

有的说看好。

有的说不看好。

在我看来都是瞎扯。

他们分析的那些东西都没错。

但是本末倒置了。

有句话是这样说的:

“财报的每一个数据就是一个人拿着相机给企业拍个照。”

什么意思?

意思就是企业经过一段时间的努力,做到今天这个状态,然后把这个瞬间的状态给记录下来。

就好比你女朋友要你给她拍个美照。

她会先化个美美的妆。

然后在网上或者脑海里找各种拍照的姿势。

然后摆好姿势。

然后自己凭感觉稍微调整。

然后对你下达命令。

然后你就按下快门。

最后照片出来了。

结果确实很美。

请仔细想想这个美是经过化妆和摆姿势最后定格出来的美。

他代表的是那一瞬间。

能说因为这张照片很美,所以以后都会一直很美吗?

冒得道理嘛!

企业也是一样的。

财报数据很漂亮,只能说过去一段时间,这个公司努力赚到钱了。

能说明天、明年、某某年还能赚到钱吗?

当然不能。

所以从给女朋友拍照这个事情上来看。

要出一张好照片需要具备以下两个因素:

1、这姑娘本身硬件条件还不错;

2、经过了辛苦的化妆和努力学习摆姿势。

那如果自身条件不达标或者化妆姿势都不行咋办呢?

有个东西叫“P图”。

同样从企业财报这个事情上来看。

要出一份漂亮的财报需要具备以下两个因素:

1、企业自身很优秀;

2、企业在持续努力做好业绩。

那如果自身不优秀或者不够努力咋办呢?

有个东西叫“作假”。

那答案就出来了。

想知道照片上的美女是不是真美,看看她生活中的样子就知道了。

想知道企业的状态是不是真漂亮,去看看他产品或者服务真实的生意就知道了。

回到中概互联我们就知道了他的本质逻辑。

你还在用微信吗?还在用支付宝吗?还在点外卖吗?还在打车吗?还在网上购物吗?等等。

如果你都还在用,而且身边的都也都还在用。

请问他们那些公司有问题吗?

除非你发现哪一天你或者你身边都不聊微信了,都回到九十年代之前发短信打电话了。

除非你发现哪一天都不点外卖了,都要么自己做饭下么下馆子了。

等等。

那他们那些公司才是有问题。

就这么简单,需要去天天盯着花花绿绿的K线看吗?

需要去纠结哎呀金叉,妈呀死叉,见鬼了又是阴线吗?

都不需要。

看多了还伤眼伤心又伤肝,何必呢。

看下来了还不点赞点收藏点喜欢,愣着干哈呢?

再来个小总结。
以上都是给小白或者自命不凡又瞎折腾还不爱学习的人看的。

从这个角度来看,股票投资并不需要懂多少专业知识。

以下是给爱学习喜欢琢磨的人看的。

纯粹是提供一种科学的方法论。

核心逻辑也就一个:

“所有财务指标都是用来排除垃圾公司的,不是用来选好股票的。”

再次重申,没有人能告诉你哪只股票什么时候一定会涨。

好股票也不一定短时间就会涨。

善有善报,恶有恶报,不是不报,时候未到。

这句话不是都记得清清楚楚嘛。

既然是排除,就有两种方法:

第一种是排除掉可能的垃圾公司,留下一批可能的好公司。

第二种是排除掉可能的好公司,留下肯定的垃圾公司。

都注意了,两种方法有三个“可能”和一个“肯定”。

因为财务指标是动态变化的,第一种有可能排除掉的垃圾公司里面有一些是好公司或者有潜力的公司,而留下的好公司里面也可能会有一些“粉饰”过的垃圾公司。

第二种同样排除掉的好公司里面可能也有一些垃圾公司,但是这个方法如果条件设置的足够严谨和苛刻,留下来的肯定是垃圾公司。

但是财务指标大大小小加起来有一百多个。

看着都头疼。

怎么办?

没办法,所以刚就说了,这是给爱学习喜欢琢磨的人看的。

当然那么多指标要一次性全部弄清楚是不可能的。

也没必要,饭要一口一口吃,路要一步一步走。

而且也不影响你使用上面的逻辑去投资。

投资是一辈子的事情,别那么着急。

本文已经有好几千字了,就不把指标讲得太多了,多了也记不住,后面再继续修改添加或者另外单独撰文讲怎么用各种指标排除垃圾公司。

今天先讲五个比较常用的。

我们先来看下,有哪些主要的因素决定一个公司的价值 ?

① 企业的好坏最终就一个指标,能不能为股东赚到钱?持续地赚到钱?(营收和利润持续增长之复合增长率)

② 第二个指标就是赚到这些钱需要投入多少钱?(投入资本回报率,ROIC)

③ 企业的存量资产能够获得多少回报,股东权益资产能够获得多少回报?(资产收益率和净资产收益率,ROE)

④ 企业的钱是怎么来的,股东投的?利润积累的还是借的?(负债率)

⑤ 企业赚的钱是不是真钱?(经营现金流和资本开支)

前面四个讲的是企业账上的银子,最后一个讲的是兜里的银子。

就好比一个人牛逼吹得震天响,道理说得满天飞,最后自己一个都没做。

根据上面的5个因素,我们来一个一个分析,然后根据每个参数来筛选一遍,最后你会拿到一个结果:

首先我们得知道这个指标是什么意思?代表着什么?最好还知道是怎么算出来的,最后才是去评估得到的具体结果。
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